Désordre. Collectivement, nous semblons nous noyer dedans - y compris la paperasse s'accumulant sur toutes les surfaces disponibles en attendant d'être classé et stocké correctement.
Il n'est donc pas étonnant que l'organisation soit une tendance à la mode. Vous pouvez apprendre à vous débarrasser de l'encombrement et à libérer les choses qui ne vous procurent plus de joie en regardant une émission de télé-réalité populaire, en lisant un livre ou en suivant un cours en ligne.
différence entre les piments banane et les pepperoncini
Mais qu'en est-il de tout ce papier et des informations financières et personnelles sensibles qu'il contient ? Le fait est que s'organiser est plus que de l'esthétique et du plaisir. C'est aussi un moyen de protéger vos données et vos actifs.
Entourez-vous de vos bras
La première étape pour s'organiser peut sembler une tâche ardue : élaborer un plan pour gérer tous vos fichiers, à la fois papier et numérique.
Les services bancaires et les investissements en ligne deviennent de plus en plus la norme, de sorte que les tableaux de bord de votre vie financière complète peuvent désormais être en un seul endroit. Si vous avez des factures papier que vous pouvez facilement récupérer en ligne, vous voudrez peut-être aller de l'avant et déchiqueter le papier. Sachez cependant que certains fournisseurs peuvent offrir un accès en ligne aux factures ou aux relevés pendant une certaine période seulement. Si tel est le cas, vous pouvez télécharger un PDF du document numérique et le stocker sur un disque dur ou dans un autre emplacement sécurisé, comme un compte basé sur le cloud qui offre un cryptage ou des protections de sécurité supplémentaires.
Au fur et à mesure que je partage avec mes clients, il se peut que vous souhaitiez conserver certains documents sous forme papier, tels que votre plan financier ainsi que les principaux documents juridiques, d'assurance et financiers. Je recommande de mettre tous ces documents importants dans un grand classeur. (Vous voudrez également vous procurer une perforatrice à trois trous ou des dossiers organisationnels qui ont déjà des trous.) Et vous pouvez profiter d'un organisateur de dossiers de famille. Morgan Stanley a sa propre version pour les clients, mais il existe diverses sources qui proposent de tels organisateurs sur le marché.
La deuxième étape pour s'organiser est essentielle au processus. Vous devrez être proactif pour assurer la sécurité de vos documents papier et numériques.
Pourquoi la sécurité est si importante
Vous pouvez prendre quelques mesures pour protéger vos données.
1 pinte équivaut à combien de tasses
- Utilisez un réseau privé virtuel (VPN) au lieu d'un point d'accès Wi-Fi public pour accéder à vos fichiers lorsque vous n'êtes pas chez vous ou au bureau. Évitez également les cordons de charge ou les ports USB accessibles au public.
- Gardez votre logiciel, votre système d'exploitation et votre navigateur à jour et installez les mises à jour de sécurité dès qu'elles sont publiées.
- Conservez les documents financiers en toute sécurité et déchiquetez-les avant de les jeter. [1]
Ranger votre vie financière ne peut pas seulement réduire votre encombrement. Cela peut également apporter une plus grande confiance, et même de la joie. N'est-il pas temps que vous le ressentiez ?
Kristen Fricks-Roman est conseillère financière à la division Wealth Management de Morgan Stanley à Atlanta. Les informations contenues dans cet article ne constituent pas une sollicitation d'achat ou de vente d'investissements. Toute information présentée est de nature générale et ne vise pas à fournir des conseils d'investissement personnalisés. Les stratégies et/ou investissements référencés peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs, car la pertinence d'un investissement ou d'une stratégie particulière dépendra de la situation et des objectifs individuels de l'investisseur. Investir comporte des risques et il y a toujours le potentiel de perdre de l'argent lorsque vous investissez. Les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Morgan Stanley Wealth Management ou de ses sociétés affiliées. Les informations contenues dans ce document ont été obtenues à partir de sources considérées comme fiables, mais nous ne garantissons pas leur exactitude ou leur exhaustivité. Morgan Stanley et ses conseillers financiers ne fournissent pas de conseils fiscaux ou juridiques. Avant d'investir, les investisseurs doivent déterminer si des avantages fiscaux ou autres ne sont disponibles que pour les investissements dans le plan d'épargne universitaire 529 de l'État d'origine de l'investisseur. Les investisseurs doivent lire attentivement la déclaration de divulgation du programme, qui contient plus d'informations sur les options d'investissement, les facteurs de risque, les frais et dépenses, et les éventuelles conséquences fiscales avant d'acheter un plan 529. Vous pouvez obtenir une copie de la déclaration de divulgation du programme auprès du promoteur du régime 529 ou de votre conseiller financier. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, membre du SIPC. CRC 2235406 09/18 NMLS# 1279347
