Principal Blog Exécuteur nommé ? Voici des conseils pour vous aider à traverser le processus

Exécuteur nommé ? Voici des conseils pour vous aider à traverser le processus

Bien que ma mère soit décédée il y a deux ans, seize ans auparavant, elle avait eu un incident lié à la santé qui a fait que sa vie – et celle de ses enfants et de nos familles – a très soudainement changé. Ma mère, malheureusement, a perdu sa capacité de parler et d'écrire. Aussi difficile que cela ait été pour notre famille, j'étais extrêmement reconnaissant d'avoir été son conseiller financier et son exécuteur testamentaire, et donc au courant de la plupart de ses questions financières.

Bien que parler d'argent avec les parents puisse être gênant ou ressembler à une atteinte à la vie privée pour eux, s'engager dans des conversations proactives et continues sur leurs finances présente de nombreux avantages. Être nommé exécuteur testamentaire rend encore plus important que vous soyez au courant, car vous serez responsable de nombreuses tâches administratives et potentiellement difficiles sur le plan émotionnel. Voici quelques lignes directrices qui peuvent vous aider à mieux comprendre votre rôle et vos devoirs.



Clarté. La tâche la plus importante en tant qu'exécuteur testamentaire est peut-être d'examiner maintenant le testament de vos parents et de poser des questions si quelque chose n'est pas clair. De cette façon, vous pouvez aider à guider les autres à travers leurs questions si elles se posent plus tard.

Volonté. Il est extrêmement important de passer en revue les termes du testament de vos parents pour vous assurer qu'ils correspondent à leurs actifs financiers en termes de bénéficiaires et d'autres détails. Examinez à la fois le testament original et les actifs financiers pour vous assurer qu'ils reflètent les situations de la vie actuelle et qu'ils sont à jour avec les lois sur les successions.

Documentation. Outre le testament, localisez les documents suivants et les éléments connexes : fiducies; Conditions d'assurance; les coordonnées du gestionnaire de patrimoine ; relevés de compte de courtage et de conseil; information de compte bancaire; dossiers militaires; coffres-forts et clés; actes; relevés de pension; Documents de la sécurité sociale ; cartes de crédit et relevés; titres de maisons, voitures, bateaux et remorques; et d'autres informations financières et d'investissement. Organiser les dossiers de votre famille sera extrêmement bénéfique à long terme.



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Certificat de décès. En tant qu'exécuteur testamentaire, vous devrez probablement acheter au moins dix exemplaires du certificat de décès certifié à montrer aux banques, compagnies d'assurance, fournisseurs de crédit et autres. Vous devez également alerter les agences gouvernementales, telles que la Social Security Administration, du décès d'un parent et fournir un certificat de décès. Habituellement, le directeur de funérailles ou le bureau municipal local de tenue des dossiers de vos parents peuvent vous aider.

Homologation. En règle générale, un testament doit être déposé auprès du tribunal des successions. Son processus consistant à s'assurer qu'un testament est légitime et à distribuer les actifs aux bénéficiaires peut prendre des mois, voire des années. Cependant, si vos parents ont transféré tous leurs actifs à une fiducie vivante ou à d'autres fiducies, vous pourrez peut-être éviter l'homologation. Pour tous les actifs qui ne sont pas détenus dans une fiducie, le processus d'homologation peut être nécessaire.

Compte bancaire. En tant qu'exécuteur testamentaire, vous devrez peut-être payer des factures (écrire des chèques pour payer des dépenses comme des hypothèques, des impôts fonciers, des services publics ou des cartes de crédit) ou recevoir des fonds (déposer toute somme due à vos parents comme des chèques de paie, des remboursements de prêts personnels, etc.), donc ouvrir un compte au nom de la succession. Assurez-vous de consulter les chéquiers et les relevés bancaires pour savoir ce que vos parents ont payé ou ont reçu régulièrement.



Inventaire et entretien de la propriété. Vous devrez peut-être également entretenir une maison ou une autre propriété jusqu'à ce qu'elle puisse être distribuée ou vendue. Vous êtes responsable de la sécurité des biens personnels d'un parent, y compris tout ce qui se trouve dans la maison ou un coffre-fort. Vous devrez peut-être fournir un inventaire ou une évaluation de vos biens personnels.

Impôts fonciers. Si la succession dépasse le montant d'exclusion de l'impôt successoral applicable, la succession doit produire des déclarations de revenus finales auprès des gouvernements de l'État et des États-Unis. Même s'il n'y a pas d'impôt fédéral sur les successions, il peut y avoir un impôt sur le décès de l'État. Les déclarations d'impôts successoraux doivent être déposées dans les neuf mois suivant la date du décès. Consultez un fiscaliste pour plus d'informations sur la façon de les gérer.

Déboursement et distribution des actifs. Une fois toutes les taxes, factures et autres dettes payées, les actifs de la succession (propriétés, actions, obligations, espèces, etc.) seront distribués aux bénéficiaires. Il est important d'obtenir un reçu de chaque bénéficiaire indiquant qu'il a reçu sa distribution. Ensuite, en tant qu'exécuteur testamentaire, vous devrez disposer de tous les actifs restants.

Il est impossible de savoir si vos parents pourront vous transférer progressivement leurs biens et responsabilités au fil du temps, ou si vous devrez intervenir et vous occuper plus soudainement de leurs affaires en raison d'une maladie ou d'un décès. Dans tous les cas, vous n'avez pas besoin de l'aborder seul. Parlez à un avocat, un comptable et/ou un conseiller fiscal, avec vous ou le conseiller financier de vos parents. Ces professionnels peuvent vous aider à comprendre et à naviguer dans ce processus souvent compliqué.

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