En tant que future mariée, la planification du grand jour est une période joyeuse, quoique chargée. Avant de dire oui, il y a un autre élément à ajouter à votre liste de contrôle de mariage : une conversation sur l'argent.
Avoir une conversation ouverte et honnête avec votre futur conjoint peut réduire de nombreuses préoccupations potentielles concernant l'argent sur la route. Le mariage peut apporter des changements dans la façon dont vous prenez des décisions financières, donc amorcer un dialogue dès le début peut aider le processus à se dérouler plus facilement.
Voici quelques choses à faire pour vous préparer à marcher dans l'allée avec une tranquillité d'esprit au sujet de vos finances :
comment faire un jeu video pas a pas
- Compilez un état de la valeur nette qui répertorie ce que vous possédez et ce que vous devez
- Préparez un état des flux de trésorerie mensuel indiquant les revenus et les dépenses, tels que les remboursements de prêts, les services publics, le logement et les coûts des soins de santé
- Élaborez un plan budgétaire annuel qui détermine la part de vos ressources qui sera consacrée aux factures, aux économies, aux assurances, aux vacances, aux cadeaux, etc.
- Obtenez des rapports de crédit pour vous et votre futur conjoint
- Prévoyez de mettre à jour vos états financiers ensemble chaque année comme engagement envers votre mariage et votre santé financière
Une fois que vous avez une meilleure compréhension de vos finances, il est important de discuter du coût de votre prochain mariage. Lors de votre planification, veillez à respecter votre budget. Le coût moyen national d'un mariage a grimpé à 35 329 $ en 2016. Votre mariage peut coûter plus ou moins cher, mais le prix doit être aligné sur votre réalité financière.
Vous devrez également prendre d'autres décisions. Par exemple, fusionnerez-vous vos finances ou conserverez-vous des comptes chèques séparés ? Qui sera responsable de suivre et de payer les factures? De combien d'assurance-vie aurez-vous besoin?
Considérez quelles seront vos nouvelles priorités ensemble. Que ces objectifs incluent l'achat d'une nouvelle maison, le fait d'avoir des enfants et d'économiser pour l'université, ou de soutenir vos œuvres caritatives préférées, vous aurez besoin d'un plan pour atteindre ces priorités. Les bonnes stratégies d'investissement dépendront de votre calendrier et de la façon dont vous percevez le risque. Par exemple, la façon dont vous épargnez et investissez pour des objectifs à court terme est différente de la façon dont vous le feriez pour des objectifs à long terme.
combien de ml dans une tasse de lait
Une fois marié, vous devrez créer ou mettre à jour vos testaments et procurations de soins de santé, et vous assurer de revoir et de mettre à jour les bénéficiaires de vos actifs financiers tels que les comptes de retraite individuels, l'assurance-vie et les rentes. N'oubliez pas non plus que l'organisation est importante, alors créez et maintenez un organisateur de registres de famille pour conserver les documents importants, comme votre nouveau certificat de mariage.
Les mois qui précèdent votre grand jour peuvent être remplis de joie, d'anticipation et parfois de stress. Soyez proactif en répondant à vos besoins financiers et en gardant l'esprit ouvert quant aux désirs et aux désirs de votre futur conjoint.
[email protégé] .
signe ascendant du 2 juillet
Les informations contenues dans cet article ne constituent pas une sollicitation d'achat ou de vente d'investissements. Toute information présentée est de nature générale et ne vise pas à fournir des conseils d'investissement personnalisés. Les stratégies et/ou investissements référencés peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs, car la pertinence d'un investissement ou d'une stratégie particulière dépendra de la situation et des objectifs individuels de l'investisseur. Investir comporte des risques et il y a toujours le potentiel de perdre de l'argent lorsque vous investissez. Les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Morgan Stanley Wealth Management ou de ses sociétés affiliées. Morgan Stanley Smith Barney LLC et ses conseillers financiers ne fournissent pas de conseils fiscaux ou juridiques. Les particuliers devraient demander conseil en fonction de leur situation particulière à un conseiller fiscal indépendant. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, membre du SIPC.
